Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML)

1. Introdução

A CriptoPIX está comprometida em prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Esta política estabelece os procedimentos e controles que implementamos para cumprir com as obrigações legais e regulatórias aplicáveis.

2. Verificação de Identidade (KYC)

Todos os usuários devem passar por um processo de verificação de identidade antes de utilizar nossos serviços. Isso inclui:

• Verificação de documentos de identidade válidos
• Confirmação de endereço residencial
• Verificação de informações pessoais
• Monitoramento contínuo de transações

3. Monitoramento de Transações

Implementamos sistemas automatizados e revisões manuais para monitorar todas as transações em busca de atividades suspeitas, incluindo:

• Transações acima de limites estabelecidos
• Padrões incomuns de atividade
• Transações com entidades em listas de sanções
• Múltiplas transações fragmentadas (structuring)

4. Relatórios de Atividades Suspeitas

Quando identificamos atividades suspeitas, podemos:

• Solicitar informações adicionais do usuário
• Bloquear temporariamente a conta para investigação
• Reportar às autoridades competentes conforme exigido por lei
• Recusar ou cancelar transações suspeitas

5. Retenção de Registros

Mantemos registros detalhados de todas as transações e verificações de identidade por um período mínimo exigido por lei, geralmente de 5 a 10 anos, dependendo da jurisdição.

6. Treinamento e Conformidade

Nossa equipe recebe treinamento regular sobre prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo. Realizamos auditorias internas regulares para garantir a conformidade com esta política.

7. Cooperação com Autoridades

A CriptoPIX coopera plenamente com autoridades regulatórias e de aplicação da lei quando solicitado, fornecendo informações necessárias para investigações legítimas, sempre respeitando a privacidade dos usuários e as leis aplicáveis.

8. Atualizações da Política

Esta política pode ser atualizada periodicamente para refletir mudanças em regulamentações ou melhores práticas. Usuários serão notificados sobre mudanças significativas através de nossos canais oficiais.

9. Contato

Para questões relacionadas a esta política ou para reportar atividades suspeitas, entre em contato:

• Email: [email protected]
• Chat de Suporte: Disponível na plataforma